Tether – это стейблкоин, выпускаемый компанией Tether Limited. Поскольку Tether Dollars (USDT) – самый популярный токен компании, по умолчанию под Tether понимается именно он.
Кто и когда создал Tether?
История Tether началась в 2012 году, когда программист Дж. Р. Виллет [J.R. Willet] предложил решение по созданию новых криптовалют на базе биткоина. На основе этого решения 31 июля 2013 года выпустили токен Mastercoin. С целью продвижения протокола Mastercoin (впоследствии он был переименован в Omni Layer Protocol) была создана организация Mastercoin Foundation (впоследствии переименованная в Omni Foundation). Одним из основателей Mastercoin Foundation стал председатель Bitcoin Foundation Брок Пирс [Brock Pierce], а должность CTO занял программист Крейг Селларс [Craig Sellars].
В июле 2014 года Пирс, Селларс и предприниматель из рекламной индустрии Рив Коллинз запустили стартап Realcoin со штаб-квартирой в Санта-Монике, США. 6 октября 2014 года на базе биткоина и при помощи протокола Omni Layer компания выпустила токены Realcoin.
«Realcoin будет полностью прозрачным, надежным, безопасным и застрахованным. Каждый доллар в нашем резерве будет представлен одной монетой в обращении с возможностью погашения в любое время. Резерв с отношением один к одному будет полностью доступен для аудита», – заявили тогда создатели проекта.
20 ноября 2014 года CEO Realcoin Рив Коллинз анонсировал ребрендинг проекта в Tether. Тем самым создатели проекта хотели избежать ассоциирования с альткоинами. Они пояснили:
«Мы не являемся альткоином, мы не представляем собой отдельный блокчейн. Мы – сервис, токен, представляющий доллары. Мы специализируемся на выпуске валют на блокчейне. Tether – это цифровое связующее звено с активом реального мира».
Вскоре после этого зарегистрированная в Гонконге и на острове Мэн компания Tether Limited анонсировала запуск закрытого бета-тестирования трех токенов: USTether (US+) для доллара США, EuroTether (EU+) для евро и YenTether (JP+) для японской иены.
Также Tether анонсировала партнерские соглашения с гонконгской криптобиржей Bitfinex и тремя стартапами, в работе которых принимал участие Брок Пирс: Expresscoin, GoCoin и ZenBox.
В январе 2015 года Bitfinex включила Tether в листинг биржи. Хотя представители Bitfinex и Tether заявляли, что не связаны друг с другом, в ноябре 2017 года из утечек документов (Paradise Papers) выяснилось, что сотрудники Bitfinex Филипп Поттер и Джанкарло Девасини основали на Британских Виргинских островах компанию Tether Holdings Limited.
По данным официального сайта Tether, гонконгская компания Tether Limited является дочерней компанией Tether Holdings Limited.
Как функционирует Tether?
Эмиссия токенов
Эмитент токенов Tether – компания Tether Limited. Следить за процессом эмиссии можно в Omni Explorer.
Цикл обращения токенов Tether включает следующие этапы:
- Пользователь депонирует фиатные средства на банковский аккаунт Tether Limited.
- Компания Tether Limited создает токены Tether в эквиваленте 1 USD = 1 USDT или 1 EUR = 1 EURT и ссужает их пользователю. Токены поступают в обращение.
- Пользователь совершает операции с Tether: передает, обменивает и т.д.
- Пользователь вносит в Tether депозит для погашения в фиате.
- Tether Limited уничтожает внесенные токены и отправляет фиат пользователю.
Первоначально токены USDT выпускались только на базе биткоина с помощью протокола Omni Layer.
Omni Layer – платформа, реализованная в виде программного слоя поверх блокчейна биткоина. Она позволяет создавать, передавать, отслеживать, обменивать и уничтожать токены Tether. Каждая транзакция Omni и, соответственно, транзакция Tether записывается в блокчейн биткоина с одним и тем же хешем.
В настоящее время токены Tether выпускаются на базе блокчейна Ethereum с помощью протокола ERC-20, на блокчейне Tron с помощью протокола TRC-20, на блокчейне EOS, на блокчейне Algorand, а также на базе сети Liquid Network.
Базовое ПО пользователя
Официальный кошелек – Tether.to.
Поскольку часть токенов Tether выпущена с помощью протокола Omni Layer в блокчейне биткоина, можно воспользоваться кошельком, поддерживающим протокол Omni – официальным десктопным кошельком Omni Core и веб-кошельком OmniWallet. Также доступны кошельки сторонних разработчиков с поддержкой Omni Layer: Holy Transaction, Ambisafe, Coinomi.
Для операций с токенами Tether, выпущенными на Ethereum, можно использовать кошельки, поддерживающие формат ERC-20: MyEtherWallet, Ledger Nano S, Metamask, Atomic, Edge, Exodus и другие.
Как развивается Tether?
Обеспечение
С 2014 года руководство компании утверждало, что все токены USDT полностью обеспечены долларами США.
27 февраля 2019 года Tether изменила политику обеспечения USDT. С тех пор каждая монета подкреплена «резервами, которые включают в себя валюту и эквиваленты наличных денег, а также, время от времени… другие активы и предстоящие поступления от займов, которые Tether предоставил третьим сторонам».
В мае 2019 года главный юрист компании Tether Limited Стюарт Хогнер подтвердил, что USDT подкреплен фиатными резервами лишь на 74%.
Судебные разбирательства
В апреле 2019 года Генеральная прокуратура штата Нью-Йорк предъявила бирже Bitfinex обвинения в том, что она утаила потерю $880 млн от пользователей и использовала резервы Tether для покрытия образовавшейся дыры. Средства Bitfinex заморозили на счетах процессинга Crypto Capital в нескольких странах.
В октябре 2019 года инвесторы подали против iFinex Inc., родительской компании Bitfinex, коллективный иск, обвинив в создании токенов USDT на миллиарды долларов без реального обеспечения. По мнению истцов, это повлияло на рост цены биткоина до исторического максимума в 2017 году.
Общий список обвинений включает в себя нарушение Закона США о товарных биржах, Закона RICO (об инвестировании полученных от рэкета капиталов), отмывание денег, схемы Pump & Dump, рыночные манипуляции за счет эмиссии USDT и умышленный обман инвесторов.
3 июня 2020 года истцы подали новую версию иска, в которой также содержатся обвинения в адрес Bittrex и Poloniex. Утверждается, что обе эти биржи непосредственно участвовали в этой схеме, создавая иллюзию притока свежей ликвидности на рынок через множественные ордера на покупку BTC. Bitfinex и Tether заявили о беспочвенности иска и намерениях продолжить защиту своей репутации в суде, Bittrex и Poloniex назвали обвинения в свой адрес «неубедительными».
Выпуск токенов
В сентябре 2016 года Tether объявила о запуске токена EURT (Eurocoin), привязанного к евро.
В апреле 2019 года Tether выпустила первые токены USDT на блокчейне Tron, в июне того же года — на блокчейне EOS.
В июле 2019 года компания Blockstream и Tether запустили стейблкоин USDT в сети Liquid Network. В будущем Blockstream и Tether планируют запустить токены USDT в сети второго уровня Lightning Network.
В сентябре 2019 года Tether выпустила стейблкоин, привязанный к офшорному китайскому юаню (CNH).
В январе 2020 года компания объявила о запуске нового токена, обеспеченного золотом. Tether Gold (XAUT) «представляет собой право собственности на одну тройскую унцию физического золота в конкретном слитке». Стейблкоин будет доступен на блокчейнах Ethereum (протокол ERC-20) и Tron (TRC-20). Золотое обеспечение токена будет находиться в швейцарском хранилище.
В феврале 2020 года Tether выпустила привязанный к доллару США стейблкоин на блокчейне Algorand 2.0. Благодаря партнерству Tether воспользуется технологией стандартизированных активов (ASA). Последняя открывает широкие возможности для токенизации и выпуска «активов любого типа» на блокчейне Algorand. Разработчики Algorand работают над блокчейном на базе алгоритма консенсуса Proof-of-Stake.
20 марта 2020 года состоялся запуск Tether (USDT) на базе блокчейна Bitcoin Cash. С этой целью разработчики задейстововали Simple Ledger Protocol, позволяющий выпускать токены поверх сети BCH.
