Новый нерегулируемый рынок, где каждый стремится первым оказаться в новой нише и разбогатеть, полон различных рисков, и, к сожалению, многие так заняты извлечением прибыли, что не обращают должного внимания на технологии, с которыми имеют дело.
Последнее падение криптовалют стоило убытков многим инвесторам, но, что более важно, они перестали верить в этот рынок. Следует, однако, заметить, что многим полезно испытать подобное потрясение как можно раньше.
Вот несколько советов, основанных на наблюдении за рынком в последние месяцы, которые должны помочь вам ориентироваться в новой отрасли.
Следите за эмоциями
Есть такое понятие, синдром упущенных возможностей — это когда человеку все время кажется, что самое лучшее, интересное или прибыльное происходит где-то в другом месте. В нашем случае это ситуация, когда вы видите огромную зеленую свечу на графике, а у вас этого токена нет, поэтому вы продаете то, что есть, чтобы успеть вскочить на уходящий поезд. Подобная эмоциональная торговля может быть очень опасной, так как в итоге вы вкладываетесь в токен, который уже значительно вырос, а может быть, даже дошел до максимума, и больше расти уже не будет.
Урок: отбросьте эмоции и не пытайтесь бежать за ценами — придет время, и вверх пойдет ваш токен. На бычьем рынке у каждого актива наступает свой звездный час.
Опасайтесь хайпа
В Twitter очень удобно читать новости и исследовать общественные настроения, но иногда он превращается в минное поле. Самопровозглашенные эксперты по криптовалютам непрерывно делятся своими идеями и советами по инвестированию, при этом многим не очевидна их ангажированность. Увы, многие из распространителей информации преследуют собственную выгоду — иногда у них в собственности определенные активы, а иногда их могут напрямую спонсировать те или иные компании. Некоторые даже целенаправленно распространяют панические настроения.
Урок: прозрачность на криптовалютном рынке — дефицитный товар. Будьте настороже, относитесь ко всему, что слышите, критически, и подумайте о возможных мотивах ньюсмейкера, прежде чем распространять новость.
Лучше всего слышно тех, кто громче всего кричит — как правило, они получают больше всего лайков на свои твиты или голосов на Reddit, поскольку их слова отражают настроения толпы. Например, если посмотреть форум r/cryptocurrency на Reddit, там всегда можно увидеть сообщения, рекламирующие те или иные токены, от лица автора, у которого, очевидно, этих токенов большой запас. Но совсем не обращать на них внимания тоже нельзя — прочтите и составьте собственное мнение. Главное — не бежать за толпой слепо.
Урок: изучайте тему самостоятельно, принимая к сведению чужие мнения.
Воспринимайте новости критически. Люди называют разные причины недавнего спада на рынке криптовалют — это и фьючерсы на биткоин, и китайский Новый год, и потеря интереса к биткоину, и игра на понижение со стороны крупных игроков…
Однако возможно, что все дело в ложных новостях.
Ложные новости
Вспомним историю про регулирование криптовалютных бирж в Южной Корее. Эту новость транслировали из каждого утюга, и всем казалось, что эту страну ожидает полный запрет бирж. Прошло несколько дней, и выяснилось, что правительство лишь собиралось вводить регулирование бирж и запретить анонимные транзакции, что хорошо, поскольку это делает работу бирж более безопасной. И биржи заработали снова.
Кроме того, позднее ряд южнокорейских правительственных чиновников попались на инсайдерской торговле — они продали свои криптовалютные активы прямо перед объявлением о регуляторных мерах.
Урок: не верьте новостям, изучайте тему самостоятельно.
Диверсификация вложений и управление рисками
Диверсификация — одна из старейших и наиболее важных для инвестора концепций. Вот как это можно делать.
1. Низкий риск, высокая рыночная капитализация: 40% вашего портфеля. Это самые безопасные и наиболее устойчивые вложения, 10 ведущих токенов. Популярные варианты: биткоин, эфир, Neo и так далее. У этих токенов, вероятнее всего, большое будущее, и в случае волатильности на рынке они меньше всего пострадают.
2. Средний риск, средняя рыночная капитализация: 30% портфеля. Это перспективные и развивающиеся проекты с большим потенциалом роста из топ-50. Популярные варианты: VeChain (VEN), ICON (ICX), Omisego (OMG) и так далее.
3. Высокий риск, низкая рыночная капитализация: 30% портфеля. Здесь речь идет об активной торговле и высокоприбыльных инструментах, и требуется постоянное внимание. К этой категории может относиться, например, Red Pulse (RPX) и Internet Node Token (INT).
P.S. Со временем может оказаться, что у вас в портфеле слишком много разных токенов. В этом случае постарайтесь консолидировать инвестиции — это снизит размер комиссий и упростит управление активами, а значит, у вас появится больше свободного времени.
Урок: никогда не кладите все яйца в одну корзину.
Не храните токены на биржах
Как мы все неоднократно видели, биржи регулярно взламываются. Блокчейн позволяет нам не пользоваться услугами банков или иных организаций для хранения наших активов, но не все пользуются этими возможностями — очень многие люди хранят свои с трудом заработанные деньги на централизованных биржах. Перенос токенов из обменника в собственный кошелек — это дорого и трудоемко, но совершенно необходимо.
Урок: пока токены хранятся на бирже, не стоит считать их своими.
И остерегайтесь финансовых пирамид — вспомните Bitconnect.
Урок: даже не думайте.
