Сегодня многие пишут о том, как выгодно инвестировать, несмотря на все риски. Но новичкам сложно определиться, с чего начать. В издательстве «Альпина Паблишер» вышла книга международного финансового консультанта Исаака Беккера «Когда плохо — это хорошо». В ней автор сформулировал 10 правил успешного инвестора. Рассказываем самое важное.
1. Инвестиции должны приносить удовольствие
Беккер утверждает, что деньги на бирже зарабатываются с трудом, поэтому «поиск простых рецептов приведёт исключительно к разочарованиям и потерям». При этом инвестирование нельзя воспринимать как работу по принуждению. Сам процесс должен приносить удовольствие, поскольку на него нужно тратить очень много времени. «А потраченное время просто обязано приносить удовольствие, новые знания, новые впечатления, расширение кругозора и, конечно же, деньги», — пишет автор.
2. Рисковать можно только «лишними» средствами
Перед тем как начинать инвестировать, стоит честно поговорить с собой. Ответить нужно на три вопроса:
– Чего вы хотите? Если просто изучить мир инвестиций, то — пожалуйста, при условии, что не рискуете большими деньгами. Если вы хотите защитить и приумножить капитал, то лучше отдать эту работу профессионалам, чтобы не рисковать своими деньгами. Особенно актуальна эта проблема для людей в возрасте «50+» — у них не будет возможности заработать новые деньги.
В любом случае учтите, что деньги, отправляемые на фондовый рынок, нельзя извлекать из накоплений на жизнь, обучение ребёнка и других долгосрочных целей. Рисковать можно только излишком.
– Куда пойти на этом «поле чудес»? Если вы новичок, то вам рано думать о своих инвестидеях и вкладывать в них. Лучше послушать профессионалов и вложить небольшую сумму.
– Есть ли у вас время и желание искать инвестидеи? Если на это у вас есть час-два в выходные, то у вас мало шансов реально заработать.
3. Начните с известных компаний
Беккер советует новичкам не искать компании, которые придумают лекарство от какой-нибудь болезни и вырастут в цене в несколько раз. Вполне можно рассмотреть известные компании. Например, акции Coca-Cola за последние пять лет выросли в цене на 29%, а PepsiCo — на 45,5%. И это не считая дивидендов на уровне 3% годовых. Но вложив в эти компании, вы не сильно увеличите свой капитал, это консервативный подход.
Лучше, конечно, искать стратегии, которые будут решать конкретную задачу. Например, если вы копите на образование ребёнка и у вас в запасе 16–17 лет, то тогда будет обоснованно вложиться в биотехнологические индексы или другие рискованные инструменты. Но может быть спокойнее комбинировать консервативные и рискованные инструменты.
4. Всегда идите своей дорогой
Вы можете отслеживать, во что вкладывают «атланты» инвестирования, например, использовать ресурс gurufocus.com. Там есть информация о покупках крупных инвесторов. Это может натолкнуть на хорошую идею, но «частный инвестор в разработке своих идей должен исходить прежде всего из своих целей, из того, что у него уже есть в портфеле и какой уровень риска он может себе позволить», — пишет финансовый консультант. Он говорит, что у прославленных и частных инвесторов бывают абсолютно разные задачи по сохранению и приумножению капитала.
5. Избегайте event driven идей
Идеи «event driven» основываются на больших событиях, способных изменить стоимость акций. Их не стоит использовать по двум причинам. Первая — большинству людей не хватает знаний для анализа ситуации. Например, когда возникла проблема с вирусом Эбола, многие решили вкладываться в фармацевтические компании. Но вакцину придумала госкомпания, акций которой даже не было на рынке.
Вторая причина — даже профессионалы не могут учесть множество факторов. Например, кто из инвесторов мог предвидеть обвал рубля в феврале-марте 2014 года?
6. Выберите свою «поляну»
Частные инвесторы могут думать, что их интересы лежат в области торговли, строительства, видеоигр, акций США или Китая. Но успех будет ждать только тех, кто хорошо и быстро разбирается в ситуации. Поэтому крупные брокеры работают с аналитиками, которые специализируются в конкретных отраслях, например энергетике или промышленности. Универсальные специалисты, знающие несколько отраслей, встречаются крайне редко. Поэтому новичку лучше сконцентрироваться на одной или нескольких компаниях, которые ближе и интереснее всего ему.
7. Не бойтесь ошибок
Помните, что инвестиции — это всегда риск. Чем больше вы хотите заработать, тем больше вам придётся рисковать. И без ошибок в любом случае не обойтись. «Каждый раз, когда вы совершаете ошибку, нужно не отмахиваться от неё, списывая всё на плохое настроение или расположение звёзд. Каждую ошибку надо детально анализировать. Это важнейшая часть вашей учёбы и залог успеха в будущем. Всегда нужно понимать, где вы ошиблись, чего не учли, какие уроки можно извлечь из неудачи», — советует Беккер.
8. Не соревнуйтесь с другими
Профессиональные инвесторы, которые управляют чужими деньгами, часто сравнивают свои показатели с другими. Например, Уоррен Баффетт сравнивает результаты его компании Berkshire Hathaway с индексом S&P 500. Частному инвестору лучше так не делать. Бывает, что некоторые смогут заработать 160% за полтора месяца. Это выше роста индекса S&P 500. Но такие победы — большая редкость. Они могут привести к потере осторожности и финансовым убыткам в будущем. Не сравнивайте свой доход с доходом других. Нужно думать о личных финансах.
9. Ищите новые возможности
Не останавливайтесь на способах поиска инвестиционных идей, постоянно расширяйте свои возможности. Например, если вы прежде покупали акции какого-то фонда, то на следующем шаге начните изучать акции компаний, которые входят в его состав. Если вы инвестировали деньги на долгий срок, то попробуйте что-то купить для быстрой спекуляции. Возможно, что у вас получится. Потенциал для совершенствования неограничен. Им нужно пользоваться.
10. Постоянно учитесь
Здесь колоссальную роль автор отводит книгам. Он советует прочитать книги о Баффетте, Джесси Ливерморе, а ещё:
- «Рыночные циклы» Говарда Маркса;
- «Принципы» Рэя Далио;
- «Человек, который продал рынок» Грегори Цукермана.
Также постоянно нужно работать с информационными ресурсами — читать:
- «Коммерсантъ»;
- «Ведомости»;
- The Bell;
- Financial Times;
- The Wall Street Journal;
- MarketWatch и другие ресурсы.
