12 советов, которые помогут инвестору пережить непростые времена и справиться с давлением толпы.
Падение рынка негативно сказывается на настроениях инвесторов, имеющих открытые позиции: эмоции, связанные с бычьим рынком и ростом (воодушевление и уверенность) уступают место злости, разочарованию и депрессии.
В этом случае поиск виновных — это худшая идея, которая может прийти в голову трейдеру. Поддавшись ей, он начинает принимать иррациональные решения, основанные на эмоциях. Неопытные игроки особенно склонны в своих потерях винить других. Таким образом они защищают свое эго. А в роли виновных обычно выступают регуляторы, манипуляторы, рынок фьючерсов и т. д.
По мере ухудшения ситуации на рынке гнев и недовольство людей выливаются в социальные сети и подхватываются публикой. Начинают появляться посты вроде:
«Черт бы побрал этих биткоин-майнеров, которые заражают наши компьютеры вирусами, чтобы добывать эти дебильные коины. Правительствам всех стран стоит запретить это дурацкое биткоин-движение и арестовать всех».
или
«Биткоин — это величайший скам века!»
или
«Криптовалюта — это 100% скам. Она контролируется несколькими людьми, которые наживаются на всех остальных. Биткоин, до свидания!»
В результате возникает порочный круг: из-за упадка настроений торговые решения принимаются эмоционально; убытки оправдываются внешними факторами; подавляется позитивная самокритика, создающая основу для совершенствования процесса торговли и управления риском; деньги теряются, гнев растет.
Вот несколько советов, которые помогут пережить непростые времена на рынке и справиться с давлением толпы.
- Читайте книги — они всегда лучше, чем лента Twitter. Статические знания не подвержены эмоциям и страхам. Начать можно с этого:
- Не обязательно торговать каждый день. Чрезмерная торговля приводит к убыткам. 80% прибыли вы будете получать во время бычьих рынков. В остальное время сосредоточьтесь на сохранении капитала.
- Будьте скромны. Это не относится к образу жизни (так что не обязательно становиться аскетом и отшельником). Проявите скромность в смысле собственного мнения о себе. Помните о своих недостатках и слабостях и разрабатывайте стратегию соответствующим образом.
- Не обязательно всегда быть в курсе всех рыночных движений. Нет ничего плохого в анализе графиков. Просто оставайтесь гибкими, чтобы оперативно реагировать на любое развитие событий. Многие люди одержимы динамикой цен и следят за каждой свечой на каждом временном интервале. Но иногда ситуация неясна, и с этим невозможно ничего поделать. Не стоит рисковать капиталом в сомнительных сделках.
- Не вкладывайте больше, чем готовы потерять. Это известная ошибка, но многие ее по-прежнему повторяют. Сделки следует открывать и закрывать, когда наступил подходящий момент, а не когда вам понадобились деньги. Ваши потребности рынок не интересуют.
- Методы риск-менеджмента надо применять до, а не после падения цен. Диверсификацию и управление рисками необходимо запланировать еще на стадии роста, сформировав таким образом «подушку» на случай будущих падений. Не бывает бесконечного роста.
- Время в ожидании следующей сделки проводите с пользой: изучайте технический и фундаментальный анализы, исследуйте перспективные проекты, разбирайтесь, как работает майнинг и т. д. Заводите друзей и делитесь с ними идеями. Правильное окружение значительно расширяет возможности трейдера, помогает ему анализировать стратегии и выступает источником ценных советов.
- Развивайте терпение и закаляйте нервы. Эмоции всегда приводят к неправильным решениям. Не стоит делить все только на черное и белое. Нужно различать оттенки серого. Держите свой ум открытым и допускайте, что даже ваша самая лучшая идея может оказаться ошибочной.
- Путешествуйте, встречайтесь с новыми людьми, знакомьтесь с уникальными культурами, пробуйте блюда и наслаждайтесь пейзажами. Весь этот опыт будет держать ваш ум открытым к новым возможностям.
Заключение
Еще три совета напоследок:
- Скептически относитесь к любой информации из социальных сетей и СМИ;
- Будьте терпеливы и торгуйте только когда это необходимо. Помните, что рынку наплевать на ваши потребности;
- Внимательно анализируйте все возможные сценарии и практикуйте гибкий подход.
Если вы накапливаете биткоины или другие криптовалюты, не ждите подходящего момента для покупки. Набирайте позицию по мере снижения цен, постоянно анализируя сценарий и учитывая вклад каждой порции — вместо того чтобы потратить всю сумму сразу и купить криптовалюту по одной конкретной цене. Таким образом вы избежите ловушки (прежде всего психологической) и сможете усреднить позицию в будущем, если не угадаете с минимумами.
В условиях рыночной неопределенности категоричное отношение только мешает. Открытый и рациональный подход со временем позволит создать отличный инвестиционный портфель. Не становитесь жертвой собственного эгоизма.
На падающем рынке концентрируйтесь на управлении рисками и сохранности активов — в долгосрочной перспективе это позволит вам добиться успеха.
